📘 Guia Rápido — Marxto Finance

O essencial para você começar a usar o app hoje mesmo.

🚀 Primeiros passos

Configure isso antes de lançar qualquer dado

1
Escolha ou crie uma comunidade. Cada comunidade tem seus próprios dados. Use uma pessoal para suas finanças e uma compartilhada (ex: 'Casa') para o que divide com outra pessoa.
2
Defina seu apelido em Configurações → Meu Apelido . Ele aparece sozinho como Responsável em todos os seus lançamentos — sem isso, você precisa digitar toda vez.
3
Se quiser dividir a comunidade com alguém, convide pelo email na tela de seleção de comunidade, escolhendo Editor (pode lançar) ou Visualizador (só consulta).
💡 Comunidades individuais e uma compartilhada é o modelo mais comum: cada um lança o que é só seu na própria, e o que é conjunto (aluguel, mercado) vai na compartilhada.
📊 Gastos, Balanço e Investimentos

Os três painéis mostram coisas diferentes

1
Gastos : só suas despesas. Por subgrupo, classe, top 10 e comparação entre responsáveis nos últimos meses.
2
Balanço : o quadro geral — quanto entrou (salário + dividendos), quanto saiu, quanto foi investido, e o que sobrou. É a pergunta "quanto dá pra investir esse mês"?
3
Investimentos : sua carteira ao vivo — preço atualizado de cada ativo, dividendos recebidos, rentabilidade por cota (RCI/RCIA) e evolução mensal. Clique em Revelar Patrimônio para ver os valores.
💡 O gráfico de Evolução da Carteira separa o mês atual (em andamento, cor mais clara) dos meses já fechados (cor sólida) — ele se constrói sozinho com o tempo, revisitando a aba periodicamente.
⌨️ Lançando dados: PDF ou manual ▾

Duas formas de registrar operações

1
Via PDF (recomendado): em Lançamentos → Entrada Automática de Dados , escolha o tipo de documento (nota de corretagem Clear/Avenue, fatura Itaú/Bradesco/Caixa/Nubank), informe senha se pedir, clique em Ler PDF e revise antes de importar.
2
A nota de corretagem já traz dividendos e JCP junto com compras e vendas — não precisa lançar isso manualmente se estiver importando a nota do período.
3
Manual: use para operações avulsas, correções ou quando não tiver a nota em mãos. Em Lançamentos → Entrada Manual , preencha Ticker, Nome, Classificação, Valor Unitário e Quantidade.
4
Classificações que importam:
COMPRA despesas e novos investimentos
RENDIMENTO dividendos e JCP recebidos
SALARIO entradas de capital
VENDA resgate ou venda de um ativo
💡 Ativo em USD? Informe o câmbio do dia no lançamento (manual) ou confira se veio certo na nota importada — é ele que converte tudo pra R$ nos cálculos e gráficos.
🧮 Simulação de novos aportes ▾

No final da aba Investimentos

1
Veja sua alocação atual ( AS IS ) por categoria: Reserva de Emergência, Imóveis, Previdência, Renda Variável, Renda Fixa, Cripto e ETF US.
2
Informe quanto pretende aportar em cada categoria e clique em Recalcular Simulação para ver como ficaria a alocação depois ( TO BE ).
3
O quadro Método Guilherme Repeza agrupa tudo em 4 blocos maiores (Reserva p/ Oportunidades, Emergência, Nacionais, Internacionais) para uma visão mais macro.
🗓️ Planejamento mensal ▾

Controle o que ainda vai entrar ou sair

1
Cadastre Entradas e Saídas previstas com dia de vencimento — pode marcar como Recorrente se repete todo mês (aluguel, mensalidade, etc.).
2
Navegue entre meses com as setas e marque cada item como Pago conforme for acontecendo.
3
O painel Recebimentos em atraso mostra automaticamente quem está devendo, com histórico dos últimos meses — útil para aluguéis e cobranças recorrentes.
4
Precisa reajustar um valor recorrente (ex: reajuste de aluguel)? Edite o item e escolha Aplicar a partir deste mês para propagar a mudança pra frente sem alterar o histórico.
🔧 Corrigindo e ajustando ▾

Para quando algo precisa ser corrigido depois

1
Errou um valor? No Histórico de Operações , clique em editar na linha e corrija qualquer campo.
2
Ativo sem cotação automática (imóvel, terreno, etc.)? Use Atualizar Preço de Ativo (Manual) para informar o valor atual e a data da avaliação.
3
O filtro Responsável , presente em Gastos/Balanço/Investimentos, separa os números por pessoa dentro da mesma comunidade compartilhada.
💡 Alguma dúvida ou algo não parece certo? Use o Suporte no menu — respondo diretamente.

Planejamento Mensal de Entradas e Saídas


▶ Registrar operação de mês passado (aluguéis atrasados, etc.)

⬇ Entradas
⬆ Saídas
🤖
Marxto Assistant

Lançamentos


Importar PDF (Nota de Corretagem ou Fatura)



💡
Rendimentos devem ser inseridos manualmente

A leitura automática de extratos para dividendos ainda não está disponível. Ao registrar um Rendimento: informe o Valor por Cota (ex: R$ 1,05) e a Quantidade de Cotas que receberam (ex: 100). O total será calculado automaticamente para confirmação.

1. Identificacao do Ativo

Sempre maiusculo
Opcional

2. Classificacao

3. Valores e Data



📄 Exportar filtrado 📦 Exportar completo

Informe o valor atual de ativos sem API (Imóveis, Terrenos, etc.)


Dashboard de Gastos

📄
Importar PDF
Leia faturas e notas automaticamente
✏️
Lançamento Manual
Registre despesas e investimentos
📋
Ver Histórico
Consulte todas as operações
Filtrando:
Despesas por Subgrupo
Despesas por Classe
Top 10 Despesas
Gastos por Responsável — Últimos 5 Meses
Necessidades Basicas
Lazer
Educacao
Outros Subgrupos

Balanço

Entradas + Dividendos
Total Despesas
Investimentos
Saldo (Entrada - Despesa - Invest)
Dinheiro que já entrou (salário, dividendo, venda) e ainda não foi gasto nem investido — soma o mês selecionado + o anterior, já que aportes costumam usar sobra do mês passado.
Balanço
Entrada x Despesas x Investimentos

Dashboard de Investimentos

📄
Importar PDF
Importe notas de corretagem
✏️
Lançamento Manual
Registre dividendos e compras
📋
Ver Histórico
Consulte todas as operações
💰
Atualizar Preço
Imóveis, terrenos e ativos sem API
Patrimônio Atualizado por Classe
Dividendos Recebidos por Ticker
Período:
Evolução da Carteira — %Variat.Ano Médio
Carteira Completa — Operações
Visão:
Simulação para Novos Investimentos
Método Guilherme Repeza

💬 Fale Comigo

Dúvidas, sugestões ou problemas? Envie uma mensagem diretamente para o desenvolvedor.

Configurações

👤 Meu Apelido

Este apelido será usado como Responsável nos lançamentos.

🔒 Trocar Senha

Mínimo 6 caracteres


🏘️ Gerenciar Comunidades